Chainalysis：2025年加密領(lǐng)域*非*法交易量或創(chuàng)新高
來源：Chainalysis；編譯：白水，金色財經(jīng)
近年來，Crypto越來越成為主流。盡管鏈上*非*法活動以前主要圍繞網(wǎng)絡(luò)犯罪，但現(xiàn)在Crypto也被用于資助各種威脅因素，從國家安全到消費者保護。隨著Crypto獲得越來越多的認可，鏈上*非*法活動也變得更加多樣化。例如，一些*非*法行為者主要在鏈下運作，但將資金轉(zhuǎn)移到鏈上進行*洗*錢。
我們每年報告某些定義的類別——被盜資金、暗網(wǎng)市場和勒索軟件，僅舉幾例。然而，隨著加密犯罪多樣化到包括所有類型的犯罪，鏈上*非*法生態(tài)系統(tǒng)見證了日益專業(yè)化，使用Crypto的*非*法行為者組織和網(wǎng)絡(luò)越來越多，其運作也越來越復(fù)雜。特別是，我們看到了大規(guī)模鏈上服務(wù)的出現(xiàn)，這些服務(wù)為多種類型的*非*法行為者提供基礎(chǔ)設(shè)施，幫助他們*洗*錢。
這些發(fā)展在鏈上是如何展開的？讓我們看一下數(shù)據(jù)和總體趨勢。
我們還看到加密犯罪涉及的資產(chǎn)類型呈現(xiàn)持續(xù)趨勢。
到2021年，BTC毫無疑問是網(wǎng)絡(luò)犯罪分子的首選Crypto，這可能是由于其高流動性。然而，自那時以來，我們觀察到BTC的穩(wěn)步多樣化，穩(wěn)定幣現(xiàn)在占據(jù)了所有*非*法交易量的絕大部分（占所有*非*法交易的63%）。這一新現(xiàn)實是更廣泛的生態(tài)系統(tǒng)趨勢的一部分，其中穩(wěn)定幣也占據(jù)了所有加密活動的相當(dāng)大比例，穩(wěn)定幣活動同比增長約77%就證明了這一點。在我們的2024年Crypto地理報告中，我們介紹了穩(wěn)定幣在一系列市場中的廣泛實際用例，例如存儲價值、匯款、促進跨境支付和國際貿(mào)易。此外，如果穩(wěn)定幣發(fā)行人意識到*非*法行為者使用這些資金，他們通常會凍結(jié)資金。例如，Tether凍結(jié)了與詐騙、恐怖主義融資和逃避制裁有關(guān)的令人擔(dān)憂的地址，這可能使穩(wěn)定幣成為*非*法行為者轉(zhuǎn)移價值的糟糕工具。
盡管如此，盡管存在這些生態(tài)系統(tǒng)范圍內(nèi)的趨勢，但某些形式的加密犯罪（例如勒索軟件和暗網(wǎng)市場(DNM)銷售）仍然以BTC為主導(dǎo)。流行的隱私幣Monero雖然是DNM生態(tài)系統(tǒng)中越來越重要的一部分，但并未包括在本報告的分析中。其他*非*法活動（例如詐騙或*洗*錢）通常采取更為折衷的方式，并分散在所有資產(chǎn)類型中。其他*非*法活動（例如與受制裁實體相關(guān)的交易）主要轉(zhuǎn)向穩(wěn)定幣。受制裁實體（包括在受制裁司法管轄區(qū)內(nèi)運營的個人）通常有更大的動機使用穩(wěn)定幣，因為在希望從美元的穩(wěn)定性中獲益的同時，通過傳統(tǒng)方式獲取美元會面臨挑戰(zhàn)。
下面，我們將仔細研究2024年定義加密犯罪的三個關(guān)鍵趨勢，這些趨勢將是未來關(guān)注的重要趨勢。被盜資金和詐騙仍然猖獗
2024年高科技和低科技欺詐和詐騙猖獗，高收益投資詐騙和殺豬盤是最成功的欺詐和詐騙類型。我們還觀察到人工智能(AI)在欺詐和詐騙領(lǐng)域的應(yīng)用日益廣泛，例如高度個性化的性勒索攻擊。這種人工智能的使用與一系列*非*法網(wǎng)絡(luò)犯罪的廣泛趨勢一致，因為利用人工智能繞過了解客戶(KYC)要求的服務(wù)已經(jīng)出現(xiàn)。欺詐和詐騙運營商也在利用Huione等擔(dān)保服務(wù)（如下所述），而加密ATM詐騙越來越令人擔(dān)憂，尤其是與老年人欺詐有關(guān)。勒索軟件仍是焦點，暗網(wǎng)市場和欺詐商店數(shù)量下降
勒索軟件的收入持續(xù)達到數(shù)億美元，但一系列大規(guī)模的多邊執(zhí)法干擾，加上受害者支付贖金意愿下降，對生態(tài)系統(tǒng)造成了沖擊。盡管如此，2024年仍然是富有成效的一年，因為攻擊量相對穩(wěn)定，一些勒索軟件團體仍然設(shè)法勉強支付贖金——盡管金額較低。
暗網(wǎng)市場獲得了20億美元，而2023年接近23億美元，而欺詐商店數(shù)量下降了一半多一點，為2.201億美元。欺詐商店數(shù)量明顯下降，部分原因是美國和荷蘭大規(guī)模關(guān)閉了通用匿名支付系統(tǒng)(UAPS)，這是一種加密支付處理器，為包括BrianDumps和Faceless在內(nèi)的數(shù)百家欺詐商店提供交易便利。加密犯罪格局日益多樣化和專業(yè)化
包括跨國有組織犯罪集團在內(nèi)的一系列*非*法行為者越來越多地利用Crypto進行傳統(tǒng)犯罪，例如販毒、賭博、盜竊知識產(chǎn)權(quán)、*洗*錢、人口和野生動物販運以及暴力犯罪。此外，一些犯罪網(wǎng)絡(luò)正在訴諸Crypto來促進多重犯罪或多種犯罪類型。事實上，在2024年*非*法加密地址收到的總計409億美元中，有108億美元來自“*非*法行為者組織”，這是我們對直接實施網(wǎng)絡(luò)犯罪（如黑客攻擊、勒索、販運或詐騙）的服務(wù)和個人錢包的統(tǒng)稱，以及那些通過出售犯罪和獲利所需的基礎(chǔ)設(shè)施、工具和服務(wù)（包括*洗*錢即服務(wù)）來促進此類活動的人。
也許沒有哪個實體比在線市場HuioneGuarantee更能說明加密犯罪生態(tài)系統(tǒng)的專業(yè)化。正如我們在2024年中加密犯罪更新中所強調(diào)的那樣，Huione及其平臺上運營的所有供應(yīng)商自2021年以來已處理了超過700億美元的加密交易。該平臺提供了促進詐騙技術(shù)銷售的基礎(chǔ)設(shè)施，并處理了殺豬盤和其他欺詐和*騙*局的鏈上交易、被報告為被盜資金的地址、俄羅斯交易所Garantex等受制裁實體、欺詐商店、兒童性虐待材料以及賭博網(wǎng)站和賭場等。
注釋：
[1]交易量是衡量所有歸因經(jīng)濟活動的指標，是資金轉(zhuǎn)手的代理指標。今年，我們調(diào)整了方法，只包括涉及至少一個歸因?qū)嶓w的交易，同時刪除了剝離鏈、內(nèi)部服務(wù)交易、兩個個人錢包之間的交易、找零以及任何其他不被視為不同經(jīng)濟參與者之間經(jīng)濟交易的交易類型。